公募基金在震蕩行情中艱難向前發(fā)展中，監(jiān)管也馬不停蹄。

財(cái)聯(lián)社記者通過(guò)梳理全市場(chǎng)基金公司（含公募基金公司、券商資管等）旗下產(chǎn)品年報(bào)發(fā)現(xiàn)，至少有23家公募在2022年遭到監(jiān)管稽查或處罰。處罰原因涵蓋內(nèi)控管理不完善、對(duì)子公司管控不嚴(yán)格、從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位、高管代履職超限、個(gè)別產(chǎn)品定位待進(jìn)一步明確、產(chǎn)品銷售違規(guī)、私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作違規(guī)等情形。

具體到被監(jiān)管的公司來(lái)看，23家公司里，既有中歐基金、匯添富基金、嘉實(shí)基金、南方基金等大型公募機(jī)構(gòu)，也有金元順安基金、民生加銀基金、諾安基金、富榮基金等中小基金公司。

產(chǎn)品運(yùn)作違規(guī)問(wèn)題被重點(diǎn)關(guān)注

值得一提的是，過(guò)去的一年中，也有不少基金公司因?yàn)楫a(chǎn)品本身運(yùn)作中存在的違規(guī)問(wèn)題被監(jiān)管處罰。

民生加銀基金在2022年受到了兩次監(jiān)管處罰。2022年9月15日，民生加銀基金因?yàn)樵诠芾磉^(guò)程中違反了《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第120號(hào))第七條第一項(xiàng)及《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第104號(hào))第十五條的規(guī)定，被深圳證監(jiān)局出具警示函。

根據(jù)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第120號(hào))第七條第一項(xiàng)，民生加銀貨幣基金投資組合中的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券，占基金資產(chǎn)凈值的比例在某個(gè)時(shí)間段或已低于監(jiān)管規(guī)定的5%下限。

另?yè)?jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第104號(hào))第十五條，該公司旗下產(chǎn)品或違背了“開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定，并在招募說(shuō)明書(shū)中載明基金管理人辦理基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的日期（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)放日）和時(shí)間?；鸸芾砣嗽谵k理基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生申購(gòu)、贖回?fù)p害持有人利益的情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)暫停申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)”這一條款。

民生加銀稱，截至2022年底，公司已經(jīng)采取整改措施，完成整改工作，并于2022年10月向深圳證監(jiān)局提交了整改報(bào)告。

諾安基金在2022年兩次被監(jiān)管處罰。2022年12月14日，該公司旗下基金因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)導(dǎo)致證券投資比例超標(biāo)，未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)調(diào)整，被深圳證監(jiān)局采取了出具警示函的措施。諾安基金表示，截至去年底，相關(guān)產(chǎn)品已調(diào)整比例至合規(guī)。

更早些的2022年6月2日，該公司因未按期完成境外子公司股權(quán)架構(gòu)簡(jiǎn)化工作，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求責(zé)令改正。截止去年底，該公司已根據(jù)監(jiān)管要求完成境外子公司股權(quán)架構(gòu)簡(jiǎn)化工作。

更早前的2022年1月13日，光大保德信基金因個(gè)別產(chǎn)品定位待進(jìn)一步明確、相關(guān)流程待改進(jìn)，管理人及相關(guān)人員收到上海證監(jiān)局責(zé)令改正、警示函的行政監(jiān)管措施。

為此，該公司全面梳理及完善管控機(jī)制、優(yōu)化相關(guān)流程，已落實(shí)整改方案并通過(guò)驗(yàn)收。

部分公募旗下資管計(jì)劃因違規(guī)被責(zé)令改正

在最新發(fā)布的2022年基金產(chǎn)品年報(bào)中，各家基金管理人、托管人及其高級(jí)管理人員受稽查或處罰等情況也一一披露。

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據(jù)公告，2022年08月04日，匯添富基金因?qū)ζ煜履硢我毁Y管計(jì)劃投資者未及時(shí)提供信息披露文件，被上海證監(jiān)局采取警示函行政監(jiān)管措施。

無(wú)獨(dú)有偶，2022年7月21日，華泰保興基金因管理某單一資產(chǎn)管理計(jì)劃過(guò)程中，違反了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)）第四十六條第一項(xiàng)規(guī)定（也即：為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人或者資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)），被上海證監(jiān)局采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

華宸未來(lái)基金同樣因旗下私募資產(chǎn)管理計(jì)劃不合規(guī)定被監(jiān)管處罰。去年7月21日，該公司因私募資產(chǎn)管理計(jì)劃不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，被上海證監(jiān)局要求責(zé)令改正，并暫停辦理私募資產(chǎn)管理計(jì)劃備案，對(duì)相關(guān)責(zé)任人出具警示函。

富安達(dá)基金也遭遇了類似情形。去年11月30日，富安達(dá)基金因開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在違反《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的情形，被監(jiān)管要求責(zé)令改正，并暫停辦理新增私募資產(chǎn)管理計(jì)劃備案6個(gè)月，同時(shí)對(duì)高級(jí)管理人員出具警示函。

上述公司外，2022年03月28日，中信保誠(chéng)基金也因未按規(guī)定向單一資產(chǎn)管理計(jì)劃投資人披露信息，其基金管理人及其部分高級(jí)管理人員受到行政監(jiān)管措施，上海證監(jiān)局予以警告、罰款3萬(wàn)元。

在監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取稽查或處罰措施后，上述公司已積極整改。匯添富表示已通過(guò)監(jiān)管驗(yàn)收；華泰保興基金稱，截至去年底，公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正常展業(yè)經(jīng)營(yíng)；華宸未來(lái)基金也在全面完善公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并表示前述事項(xiàng)對(duì)基金份額持有人利益無(wú)不利影響；中信保誠(chéng)基金對(duì)此高度重視、舉一反三，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，全面完成了相關(guān)問(wèn)題整改；富安達(dá)基金則按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，已及時(shí)完成相關(guān)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的清算工作并提交整改報(bào)告。

內(nèi)控問(wèn)題被數(shù)次點(diǎn)名

在23家基金公司受到的監(jiān)管處罰中，內(nèi)控問(wèn)題成為了重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容。

中歐基金、銀華基金、嘉實(shí)基金、新華基金等都面臨著類似的問(wèn)題。

2022年9月7日，中歐基金因?yàn)楸O(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)其部分業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不完善，被要求責(zé)令改正，上海監(jiān)管局同時(shí)對(duì)該公司負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員出具了警示函。

對(duì)此，中歐基金在監(jiān)管局現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，即成立整改小組，制定整改措施包括制度流程優(yōu)化修訂、業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)宣導(dǎo)、管理系統(tǒng)建設(shè)與改造等。針對(duì)涉及的問(wèn)題，公司已按要求及時(shí)完成整改，并將整改報(bào)告報(bào)至上海監(jiān)管局。

中歐基金因內(nèi)控被罰兩個(gè)月后，銀華基金也因在內(nèi)控管理、銷售業(yè)務(wù)管理中，違反了《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第22號(hào)）第四十五條、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條第一項(xiàng)規(guī)定，北京證監(jiān)局對(duì)其出具警示函。

而根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第22號(hào)）第四十五條，銀華基金或未能嚴(yán)格遵守“基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度，保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合法、合規(guī)，保持公司內(nèi)部監(jiān)控健全、有效”這一條款。

另?yè)?jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條第一項(xiàng)：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并加大對(duì)存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵(lì)安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。銀華基金或在銷售激勵(lì)方面發(fā)生了有悖于監(jiān)管條例的行為。

不過(guò)，基金年報(bào)顯示，該公司已完成整改，所有業(yè)務(wù)均正常開(kāi)展。

2022年1月29日，南方基金因?yàn)閭€(gè)別基金內(nèi)部控制不完善，深圳證監(jiān)局采取責(zé)令改正行政監(jiān)管措施。截至去年底，基金管理人已及時(shí)按要求改正并報(bào)告。

嘉實(shí)基金則數(shù)度被監(jiān)管關(guān)注到。2022年6月2日，嘉實(shí)基金因?qū)ψ庸竟芸夭粐?yán)格，北京證監(jiān)局要求其責(zé)令改正，高管也因此于當(dāng)月14日被監(jiān)管出具警示函。截至去年底，已完成整改并通過(guò)北京證監(jiān)局驗(yàn)收。

2022年12月26日，該公司再度因內(nèi)控管理不完善，被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正的措施。該公司表示，去年底，公司已完成整改并通過(guò)北京證監(jiān)局驗(yàn)收。

過(guò)去的一年中，泰達(dá)宏利基金也有兩次被監(jiān)管處罰。2022年8月9日，該公司因?yàn)閮?nèi)控管理不完善，北京證監(jiān)局要求其責(zé)令改正，時(shí)任公司總經(jīng)理傅國(guó)慶也因?qū)緝?nèi)控管理不完善負(fù)有管理責(zé)任，被監(jiān)管采取警示措施。

泰達(dá)宏利基金稱，公司已經(jīng)按照監(jiān)管要求，制定整改計(jì)劃，并基于該計(jì)劃采取梳理、修訂公司制度及流程、上線系統(tǒng)模塊等措施完成了整改，截至本報(bào)告披露日，整改工作已經(jīng)獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收通過(guò)。而由于傅國(guó)慶已不再擔(dān)任公司高級(jí)管理人員，因此相關(guān)監(jiān)管措施不適用于他。

2022年10月25日，這家公司再度因?yàn)楦吖艽穆毘薜仍虮灰筘?zé)令改正。截至去年底，該公司已經(jīng)按照監(jiān)管要求，制定整改計(jì)劃，并基于該計(jì)劃，積極招聘相關(guān)高管人員到位履職，完成了整改，整改工作已經(jīng)獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收通過(guò)。

新華基金同樣因內(nèi)控管理不完善，在2022年7月8日被重慶證監(jiān)局出具警示函。這一年，長(zhǎng)信基金也因內(nèi)控制度未能有效執(zhí)行被上海證監(jiān)局責(zé)令整改，并出具警示函。截至去年底，這兩家公司均表示已完成整改措施。

海富通基金遭遇的情形相對(duì)較為嚴(yán)重。2022年8月12日，海富通基金因上海證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)其在業(yè)務(wù)開(kāi)展和內(nèi)控管理中存在不足，被采取責(zé)令改正并暫停受理，及審核公司公募基金產(chǎn)品募集申請(qǐng)三個(gè)月的行政監(jiān)管措施。相關(guān)高級(jí)管理人員對(duì)此負(fù)有責(zé)任，于2022年7月26日被出具警示函的行政監(jiān)管措施。

目前，該公司已按法律法規(guī)和監(jiān)管要求及時(shí)完成了整改并驗(yàn)收通過(guò)。

基金子公司內(nèi)控問(wèn)題被監(jiān)管留意

子公司管控是否嚴(yán)格，同樣是監(jiān)管的關(guān)注點(diǎn)。

2022年3月22日，富榮基金因從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位等，深圳證監(jiān)局要求其責(zé)令整改。該公司稱，管理人已采取整改措施，嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)要求督促現(xiàn)有員工盡快通過(guò)基金從業(yè)資格考試并加強(qiáng)對(duì)新員工聘用資質(zhì)的要求等。管理人已向監(jiān)管部門提交整改報(bào)告，待監(jiān)管部門驗(yàn)收通過(guò)。

2022年7月19日，長(zhǎng)盛基金就因?qū)ψ庸竟芸夭粐?yán)格，被北京證監(jiān)局出具警示函。

2022年8月24日，金元順安基金因?qū)ψ庸竟芸夭粐?yán)格，上海證監(jiān)局要求其責(zé)令改正，同時(shí)對(duì)該公司副總經(jīng)理出具警示函。

截至去年底，金元順安基金加強(qiáng)了對(duì)子公司的人員管理及項(xiàng)目審核，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行了問(wèn)責(zé)，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交了整改報(bào)告。

這些公司因高管履職不當(dāng)?shù)仍虮涣P

除了泰達(dá)宏利基金高管代履職超限被監(jiān)管處罰外，2022年11月下旬，東興基金也因董事長(zhǎng)代行合規(guī)負(fù)責(zé)人職務(wù)時(shí)間超過(guò)6個(gè)月，相關(guān)情況違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，北京證監(jiān)局決定對(duì)該公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求公司在30天內(nèi)聘任符合條件的人員擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人，并向北京證監(jiān)局備案。

針對(duì)監(jiān)管函中的問(wèn)題，東興基金表示已實(shí)質(zhì)進(jìn)行了整改，并于11月25日向北京證監(jiān)局報(bào)送了《關(guān)于東興基金管理有限公司督察長(zhǎng)任職的備案報(bào)告》。

益民基金則因2018年公司未及時(shí)披露董事長(zhǎng)變動(dòng)及超過(guò)百分之五十董事變動(dòng)事項(xiàng)、未及時(shí)報(bào)送董事長(zhǎng)離任審計(jì)報(bào)告事項(xiàng)，北京證監(jiān)局于2022年8月2日對(duì)公司給予警告及罰款十六萬(wàn)元。

該公司表示，上述處罰不涉及基金財(cái)產(chǎn)和基金管理業(yè)務(wù)，不影響公司產(chǎn)品投資運(yùn)作?！肮疽鸭皶r(shí)繳納罰款并完善內(nèi)控制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，已完成相關(guān)整改工作?！?/p>

此外，人保資產(chǎn)和國(guó)壽安保基金也分別瘦到了監(jiān)管對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，國(guó)壽安保基金相關(guān)責(zé)任人員同時(shí)收到了來(lái)自監(jiān)管的行政監(jiān)管措施。截至去年底，兩家公司均表示已完成整改。

來(lái)源：財(cái)聯(lián)社